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管理咨询服务 - 集团财务管控咨询 - 资金管控
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资金管控

 
  资金管控是集团管控的一项重要内容,资金管理问题与围绕集团生存、发展、获利的很多问题都密切相关。如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系,是集团都要面临的一大课题。集团一方面需要保持资金适当的流动性以应付到期的债务,另一方面又必须有效地降低资金占压成本。为实现整个集团资金供需平衡,集团公司必须建立一套科学完善的资金管控体系。
  但当前的集团资金管控中还存在着不少问题,严重影响了经营效果和效率,甚至危险到生存,具体表现如下:
  当前集团资金管控问题一:过度扩张,资金保障力不从心。资产负债率过高,看起来生产经营红红火火,但实际上已经十分脆弱。沉重的银行贷款已经消耗了企业的造血功能,新增利润只能应付利息支出,稍有风浪,企业将面临覆顶之灾。
  当前集团资金管控问题二:资金余额过大,企业缺乏增长机制。大量的银行存款找不到良好的出路,即没有投资项目而只能闲置,效率低下影响企业的发展。
  当前集团资金管控问题三:缺乏统筹安排,浪费现象严重。表现在一方面部分子公司背负巨额的银行贷款,并为此支付高额利息,另一方面部分子公司又存在大量闲置资金,对企业造成了不必要的负担,其主要原因是资金借入时机不恰当,未能在最需要的时候注入,导致资金溢出而浪费。
  当前集团资金管控问题四:资金周转速度过慢,大量资金沉淀,流速减慢减弱,最终导致企业衰竭而亡。主要问题是存货及应收款周转率低,资金难以回笼。
  当前集团资金管控问题五:资金散乱,使用效率低下。多头开户,加上管理体制缺失,不能有效调度零散资金,形成游兵散勇难成气候的局面。
  华彩管理咨询根据集团财务与资金管理具体情况和发展需要,在集团管控平台的基础上,重点提升集团资金管理水平和能力,一方面降低企业发展过程中财务风险,第二个层面,在集团层面,整合资源,有效解决集团发展过程中对资金的需求,第三个层面,增加集团资金资源的使用效率。同时,充分利用华彩咨询在金融机构中的合作伙伴和信息优势,为集团资金提供更坚实的保障。